Причиной блокировки может послужить даже буква «Z» в подписи к переводу.
Однако, клиенты, которые обратились в суд, в основном смогли доказать ошибку банка.

В России возник конфликт между банком «Тинькофф» и IT-компанией RC Group, в который вовлечена и общественность. Бывший вице-президент банка Олег Анисимов сообщил об иске от RC Group, в котором компания обвиняет банк в блокировке денежных переводов на ее счета. Особый резонанс история приобрела после блокировки денежных сборов на помощь бойцам Специальной военной операций (СВО), пишет издание РИА «Новый день».

Проблемы с блокировкой счетов для сбора помощи военным возникли непосредственно после начала Специальной военной операции (СВО) в России. Различные банки, включая «Тинькофф» и «Альфа», стали блокировать даже незначительные переводы. Эскалация ситуации произошла после частичной мобилизации, когда клиенты «Тинькофф» стали участниками СВО, а их карты заблокировали, когда на них поступили государственные выплаты. По данным РИА «Новый День», некоторые случаи блокировок выглядят особенно унизительными, например, «Тинькофф» отказывал в кредитных каникулах матери мобилизованного, предлагая оплату только в офисе в Москве, несмотря на то, что банк давно и успешно перешел на цифровой формат.

Ситуация изменилась только после медийного освещения, и банк начал предоставлять помощь родственникам мобилизованных.

Банк «Тинькофф» использует Федеральный закон 115 «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в качестве оправдания для блокировок, однако многие считают, что это злоупотребление законом. На популярных банковских порталах появились инструкции, как избежать блокировок от «Тинькофф» согласно этому закону.

Несмотря на успешную деятельность RC Group в области разработок отечественных программ, банк «Тинькофф» неоднократно препятствовал денежным операциям компании. Как пишет издание «Новый день», вероятно, RC Group и ее деятельность слишком патриотичны для банка. Нападки на компанию связывают с открытой пророссийской позицией, оказанием помощи военным СВО и патриотическими мероприятиями, такими, как образовательный слет «Патрида».

По словам главы IT-компании Михайловой, банк подозревал их в мошенничестве и безосновательно блокировал переводы. При этом, судебные решения или другие доказательства, подтверждающие мошеннические действия со стороны RC Group, отсутствуют.

Это не первый случай, когда «Тинькоффу» приписывают использование недобросовестных методов ведения бизнеса. В частности, банк ввел комиссии за переводы и хранение валюты, что вызвало общественное негодование.

Также «Новый день» рассказал об инциденте в марте 2022 года, когда банк предоставил возможность приобрести доллары по невероятно выгодному курсу, а затем обвинил клиентов, что они воспользовались уязвимостью. «Тинькофф» взял на себя роль суда, назвал произошедшее «неосновательным» и списал деньги по более низкому курсу, оставив клиентов с задолженностями.

RC Group планирует доказать свою правоту в суде, как и многие клиенты «Тинькофф», пострадавшие от его сомнительных практик.